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| 전자금융거래에 관한 기록 | 전자금융거래법 | 5년 |
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| 이전받는 자 |
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| 이전받는 자의 이용목적 |
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| 관련근거 | 개인정보보호법 제17조제1항제2호, 제28조의8제1항제1호(정보주체의 동의) | |
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| 이전(제공)하는 개인정보 항목 | 일반개인정보 | 성명, 생년월일, 주소, 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 직업, 직급, 직무, 이메일 주소, 사번, 국적, 거주지, 납세자 식별번호, HTS ID |
| 신용거래정보 | 계좌번호, 계좌명, 체결내역, 결제내역, 자금 이체 내역, 입출금 정보, 기관에서 요청하는 자료 | |
| 신용능력정보 | 소득금액, 소득종류, 원천징수금액 | |
| 이전되는 국가 | 미국, 일본, 홍콩, 싱가포르, 유럽 | |
| 이전 시기 및 방법 |
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| 이전받는 자의 이용목적 |
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| 보유 및 이용기간 |
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회사는 해외거래 시세이용, 상품 신청을 위하여 고객의 동의를 받은 경우에 한해서 다음과 같이 개인신용정보를 국외로 이전하고 있습니다.
| 수집 목적 | 수집 항목 | 법적 근거 |
|---|---|---|
| 특정 기간이상 활동성이 없는 휴면계좌 조회 | 주민등록번호 | 신용정보보호법 시행령 제37조의 2 제4항 |
| 전기통신 금융사기에 이용된 전화번호의 이용중지 | 신고인의 전화번호, 이동통신사, 통화 또는 문자 수신 시각 | 전기통신금융사기 피해방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 제13조의3 [전기통신사업법] 제32조의3에 따른 전기통신역무 제공 중지 요청업무 |
| 대외기관 요청에 따른 정보제공 등을 위한 목적(기관별 상이) | 계좌명, 주민번호 또는 계좌번호 | 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제4조 제1항 제2호 상속세 및 증여세법 제83조 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제32조 제6항 제7호 형사소송법 제215조 민사소송법 제294조 가사소송법 제8조 |
| 민원 접수 및 처리 | 성명, 주소, 주민등록번호, 휴대전화번호(접수 건별로 항목이 일부 상이함) | 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제37조의2 |
| 강사료 및 연수관련 용역비 지급 등 처리 목적 | 이름, 주소, 주민등록번호, 계좌번호 | 소득세법 |
| 압류,추심,해제 | 이름,주소,주민등록번호 | 민사집행법 제237조에 따른 진술서 |
| 소송 응소, 비용 추심 등 | 이름,주소,전화번호,팩스번호,이메일 | 민사집행법 등 관련 법령(민사소송규칙 제2조) |
| 대외기관 요청에 따른 정보제공 등을 위한 목적(차명계좌 확인 등) | 계좌번호,주민등록번호 | 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제5조(비실명자산소득에 대한 차등과세) |
| 퇴직연금 업무처리 | 개별식별정보 : 성명, 주민번호, 입사일자, 기준급여, 추계액 등 | 근로자퇴직급여보장법 시행령 제4조 퇴직연금 운용관리/자산관리 계약에 따름 근로자퇴직급여보장법 시행령 제 43조(고유식별정보의 처리) |
| 펀드규약변경시 수익자들의 동의가 필요한경우 동의서를 징구함 | 계좌명, 서명(또는 인감) | 자본시장법과 금융투자업에 관한 법률 제 188조(신탁계약의 체결 등) 과 동법 시행령 제217조(수익자총회결의사항) |
| 사고 예방을 위한 계좌개설 등 업무 시 개인정보노출자 여부 확인 | 성명, 전화번호, 휴대폰번호, 주민등록번호 | 금융감독원 : 금융위원회의 설치 등에 관한 법률(제17조, 제37조) 동법 시행령(제22조의2제1항) 금융회사 : 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령(제37조의2제4항) 개인정보보호법 제17조제1항제2호 개인정보보호법 제19조 |
| 제공 목적 | 제공 항목 | 법적 근거 |
|---|---|---|
| 가압류 사건 진행 절차를 위하여 금융거래정보제공 | 잔고, 고객정보 | 민사집행법 제237조 제1항 |
| 예금보험공사에서 행안부 및 통신사 협조를 받아 수취인의 연락처를 확보하여, 자진반환 안내 또는 지급명령을 통해 소송없이 신속하게 착오송금인의 피해회복을 가능하게 하기 위함 | ①반환불가사유 ②착오송금 수취인 정보 성명, 주민등록번호(외국인등록번호), 사업자등록번호(고유번호/납세번호), 주소, 연락처 |
예금자보호법 제39조의3 제4항 |
| 대외기관 금융거래정보 요청 | 계좌원장, 금융거래내역 등 요청항목 | 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제4조 외 |
| 불공정거래 조사 | 계좌원장, 금융거래내역 | 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제 4조 제1항, 제2항 및 제 4조의2 |
| 민원 접수 및 처리 | 성명, 주소, 주민등록번호, 전화번호, 이메일(접수 건별로 항목이 일부 상이) | 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제37조의2 |
| 특정금융정보법에 의거하여 의심되는 거래의 보고(제4조) 및 고액 현금거래 보고(제4조의2) 대상자의 실지명의 등 보고 | 실명번호(주민등록번호, 여권번호, 외국인등록번호, 국내거소신고번호, 투자등록번호, 납세번호, CI번호), 직업구분(직장인, 개인사업자, 무직), 거래정보(거래채널, 거래수단, 거래종류, 거래상품, 유가증권종류, 외환거래목적, 거래목적 등) | 특정금융정보법 제4조 및 제4조의 2 |
| > 소송 관련 공문 접수 > 소제기에 대한 응소/소송대응 |
> 소송에 필요한 기본적인 제공 항목 성명, 주소, 소송대리인 제출시 대리인의 성명, 주소, 전화번호, 이메일, > 소송의 종류에 따라 선택적으로 제공하는 항목 생년월일, 고객이 투자한 상품(종목)명, 투자금액, 거래기간, 계좌번호 |
민사소송법 제249조, 255조 민사소송규칙 제2조, 제62조, 제64조 |
| 분류 | 근거법령 | 제공 기관 | 제공되는 개인신용정보 |
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| 재난 대응 | 재난안전법 | 중앙대책본부 또는 지역대책본부 |
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| 감염병의 예방 및 관리 | 감염병예방법 | 질병관리청 또는 전국 시·도 |
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| 생계곤란 등의 위기상황 대처 | 긴급복지지원법 | 국가 및 지방자치단체 | • 생활이 곤란한 경우 등에 대한 긴급한 생계지원 대상 발굴에 필요한 최소한의 정보 |
| 납치, 감금 등 범죄와 관련된자의 개인정보 처리 | 개인정보보호법 | 경찰관서 | • CCTV 등 영상정보 |